近日，邮储银行巴彦淖尔市分行组织召开“全民反诈·守护平安”打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪业务培训会。

　　会议首先由公司金融部负责人带领参会人员学习了公司客户尽职调查的相关规定。从开户调查及客户存续期尽职调查两方面进行了详细讲解，强调了开户尽职调查过程中应重点核实的内容及调查方法。并通过案例分析，深度剖析了问题出现的原因及风险特征。最后要求，一是各支行要严格履行客户尽职调查义务，不得为身份不明或冒用他人身份的客户开立账户或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；二是客户经理要遵循“风险为本”，做好客户风险特征识别和记录，及时调整尽职调查策略，确保尽职调查工作的真实性和有效性；三是客户经理做好存量单位账户真实性及合规性动态复核，持续识别存量客户身份，避免存在出租出借账户等风险。

　　接着，该行交易银行部负责人针对电信诈骗风险及涉案账户常见特征进行了说明，并提出要求。一是加强日常管理，严格做好企业网银限额管理工作，通过综合划型综合设置企业网银交易限额；二是严格落实分类分级管理要求，根据高风险、中风险客户严格把控企业网银限额设置；三是支行办理业务时，要提高风险防范意识，严格按照规章制度办理业务。