近日，乌拉特农商银行开展反洗钱、反电诈风险管理与案防工作培训，全行相关业务条线的300余名员工参加培训。

　　此次培训邀请人民银行巴彦淖尔市支付结算科李宇作反电诈业务指导，针对银行工作中常发的反洗钱、反电诈典型案例，通过讲解相关法律、法规和政策要求，帮助乌拉特农商银行员工深入了解相关风险和操作流程，提高一线人员在可疑客户账户识别工作中的效率与质量。

　　培训要求，要将“风险为本”理念融入反洗钱职责要求中，持续、有效地开展客户尽职调查、交易监测等工作，既要“合规”更要“有效”，将工作重心从建立业务关系时的客户身份信息收集与核实，向贯穿业务全周期、持续动态了解客户转变，进一步关注客户行为的目的和性质、交易背景和风险状况等，切实发挥反洗钱第一道防线作用，真正预防、遏制洗钱及相关犯罪。

　　此次培训有效增强了一线员工的反诈意识与能力，为今后更好地开展金融服务工作、保障客户资金安全奠定了坚实的基础。下一步，乌拉特农商银行继续健全防控体系，提高管控解控效率，坚守防范电信网络诈骗“前沿阵地”，筑牢反诈防诈的坚实堡垒，守护好群众的“钱袋子”。