近日，蒙商银行巴彦淖尔乌拉特中旗支行成功阻止一起对公账户诈骗，为客户避免了可能发生的财产损失。

　　某客户自称在口岸经营煤贸生意，因交易和开票需要，需开立对公账户并开通500万元大额网银交易权限。乌拉特中旗支行理财经理结合行内反洗钱培训内容中非自然人客户“十要素”要求，对客户基本情况进行了识别和了解，在问询到客户经营情况及经营地址时，客户一直回避关键信息。乌拉特中旗支行通过与甘其毛都口岸相关单位沟通了解，获知该企业自2019年成立以来，无业务办理及税务申报记录，且经营地址不实，经初步判断，客户可能遭遇了诈骗。

　　乌拉特中旗支行理财经理邀约客户到行，详细耐心地向客户解释了对公开户及大额网银开通政策，向客户介绍了利用对公账户实施诈骗和洗钱的真实案例、危害及所承担的责任。客户意识到遇到了电信诈骗，讲述了事情的整个经过：今年3月初，有人主动找到该客户，以签订大额煤贸合同并通过代开发票获取返点，同时可增加交易流水，便于日后申请贷款等条件为诱饵，要求客户在多家银行开立账户并开通网银。客户一时贪利，到蒙商银行巴彦淖尔乌拉特中旗支行办理开户。客户表示，十分感谢蒙商银行工作人员负责任的工作态度，避免了自己的财产损失和涉案行为。